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El análisis de cartera es una evaluación de una cartera de inversiones para determinar si satisface las necesidades de un inversor, ya sea que este pertenezca a una corporación multinacional o un maestro que planea jubilarse.
El análisis proporciona un desglose de los activos actuales en la cartera, junto con una discusión de su rendimiento actual e histórico para ver si el inversor está tomando decisiones inteligentes sobre la asignación de recursos. El análisis puede ofrecer recomendaciones para mejorar la combinación de la cartera, teniendo en cuenta las necesidades únicas del inversor.
El software de inversión con funciones de análisis de cartera está disponible. El inversor ingresa todas las participaciones que tiene actualmente y el software ejecuta una variedad de algoritmos para brindar una descripción completa de la combinación de activos en la cartera.
Configurando parámetros
Los inversores pueden cambiar los parámetros del software para obtener recomendaciones sobre cómo mantener una cartera que satisfaga sus necesidades; por ejemplo, un inversionista adverso al riesgo podría preguntar si una combinación de activos es apropiada para su enfoque, o si necesita deshacerse de algunos activos y agregar otros nuevos.
El análisis básico de cartera ofrecerá una visión general rápida para determinar si una cartera se dirige en la dirección correcta.
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Los corredores y analistas también ofrecen esto como un servicio. Las personas que invierten a través de un corredor de servicio completo generalmente obtienen un análisis de cartera como parte de su paquete de servicios y pueden reunirse con un asesor financiero para hablar sobre sus necesidades.
Los inversores también pueden solicitar y pagar el análisis si manejan sus propios activos o trabajan con un corredor que ofrece servicios más limitados. Los corredores de servicio completo pueden ser costosos, y las personas que solo desean asistencia y orientación periódicas pueden encontrar más rentable consultar a un experto cuando lo necesitan, en lugar de pagar para tener uno de guardia.
Cómo se representan los análisis
En el mundo financiero, una cartera representa un grupo de inversiones en materias primas como acciones, bonos y fondos mutuos.
Cuando un analista hace el trabajo, mirará la cartera, discutirá las necesidades del cliente y desarrollará un análisis detallado de la cartera, discutiendo los puntos fuertes y débiles y cómo mejorar el balance de activos. A las personas les puede resultar útil hacer esto a medida que sus vidas cambian y toman decisiones como comprar casas o cambiar de empleador. Para las personas que se preparan para la jubilación, puede ser bueno realizar un análisis de cartera con el fin de cambiar la combinación de inversiones para que sean menos riesgosas, asegurando que los fondos estarán disponibles cuando estén listos para dejar de funcionar.
La profundidad de un análisis de cartera puede variar considerablemente. Un análisis más extenso puede proporcionar a las personas una gran cantidad de información que pueden utilizar para ajustar las estrategias de inversión.
El análisis básico ofrecerá una visión general rápida para determinar si una cartera se dirige en la dirección correcta o necesita una corrección de rumbo.
