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Un plan financiero es una herramienta clave para conocer el estado financiero completo de una empresa. Sirve tanto para el control financiero cotidiano como para alcanzar objetivos financieros y estrategias económicas. Debe recoger información de los diferentes aspectos económicos de la empresa o proyecto y es un factor crucial en la evaluación de la viabilidad financiera y económica de cualquier proyecto empresarial.
Hacer un plan financiero de una empresa
El plan financiero es un elemento fundamental en el proceso empresarial, ya que proporciona una visión completa y actualizada de la situación económica de la compañía. Este plan debe incluir información de corto, medio y largo plazo para reflejar los resultados económicos y las proyecciones del proyecto.
Para su elaboración es importante dedicar tiempo y recursos, teniendo en cuenta aspectos como el control financiero, la proyección económica y la tesorería.
Es una herramienta esencial en todas las fases del proyecto empresarial, ya que permite la identificación y solución de problemas económicos y es la base para tomar decisiones financieras informadas.
Cómo hacer el plan financiero paso a paso
Un plan financiero para una empresa se realiza a través de varios pasos, pero las condiciones básicas incluyen:
- Evaluación de la situación económica actual y futura de la empresa.
- Identificación de la inversión necesaria para iniciar, continuar o mantener un proyecto empresarial.
- Fuentes de financiamiento para desarrollar los puntos anteriores, incluyendo un fondo de maniobra para la financiación básica del proyecto.
- Reflejo de los activos, pasivos, obligaciones, ganancias y pérdidas, y costos de la empresa.
- Caja y tesorería: Reflejo de la caja disponible y las previsiones de tesorería.
Estos son los puntos básicos para un plan financiero, pero se pueden incluir más aspectos dependiendo de la profundidad y detalle deseados.
Por qué necesitas un plan financiero
Un plan financiero es necesario porque te permite tener una visión completa y detallada de la situación financiera de tu empresa o proyecto. Te ayuda a identificar tus ingresos, gastos, inversiones necesarias y fuentes de financiamiento, así como a hacer una proyección de tus resultados futuros.
Con un plan financiero puedes tomar decisiones más informadas y asegurarte de que tienes los recursos necesarios para alcanzar tus objetivos financieros y mantener un control financiero efectivo. Además, puede ser un requisito para obtener financiamiento externo y un factor importante para el éxito a largo plazo de tu proyecto o empresa.
