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Existen diversos tipos de fraudes relacionados con las criptomonedas, algunos son más obvios que otros. Sin embargo, en términos generales, siguen patrones que pueden identificarse. Examinaremos los fraudes y estafas más comunes en criptomonedas y daremos algunos consejos para detectarlos.
Este tipo de engaños suelen ser fáciles de reconocer. Son sitios web que emplean promesas que suelen ser demasiado buenas para ser ciertas. Generalmente son sencillos de identificar ya que a menudo son sitios web clonados y muy parecidos entre sí.
La estafa se desarrolla de la siguiente manera: se promete un gran rendimiento a cambio de un depósito pequeño (normalmente alrededor de 200 euros). Una vez que el usuario realiza el depósito, no recibirá el rendimiento prometido, ni un reembolso y, en muchos casos, no habrá ningún tipo de comunicación con el sitio fraudulento.
Para protegernos, debemos buscar información sobre la plataforma que promete ese rendimiento. Si no existen fuentes confiables (medios de comunicación, entidades reguladoras, etc.) que hagan referencia a ella, es mejor evitarla.
Estafas de esquema piramidal en criptomonedas
Este tipo de engaño es más sofisticado. Se disfraza de un entorno legítimo, por ejemplo, ofreciendo inicialmente pagos de intereses, utilizando influencers para atraer inversores, o mostrando un aspecto de legitimidad basado en herramientas, software o activos digitales.
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Generalmente, se trata de un esquema Ponzi. Esto significa que se pagan los intereses acordados con el dinero de nuevos inversores. Este tipo de sistemas multinivel colapsan cuando el estafador ha recaudado la cantidad que considera suficiente y comienza a limitar progresivamente los pagos, hasta que finalmente deja de pagar.
A menudo son muy activos en las redes sociales, mostrando una imagen atractiva y legítima, respaldada por los primeros usuarios que, al principio, sí reciben los intereses acordados.
Estafas en transacciones de criptomonedas
Las transacciones de criptomonedas a través de plataformas de intercambio pueden ser susceptibles a estafas. Algunos ejemplos comunes incluyen:
Triangulación: en este fraude, el estafador te paga con una cuenta bancaria que ha sido hackeada o comprometida y que no le pertenece.
Pago reversible: este es uno de los fraudes más comunes y se basa en la compra a través de un método de pago que puede ser cancelado. El dinero se deposita en la cuenta del vendedor, pero luego el comprador solicita la cancelación del pago, alegando que no realizó la transacción voluntariamente.
Denuncias de estafas con criptomonedas
Las autoridades reguladoras como la CNMV no tienen jurisdicción sobre las plataformas de criptomonedas, pero es posible denunciar a estas para que sean incluidas en una lista de operadores fraudulentos. Sin embargo, no es posible realizar reclamaciones a través de esta vía. La alternativa para una persona que ha sido estafada es recurrir a la vía legal y presentar una denuncia. En algunos casos, es común que se creen grupos para denuncias colectivas en estafas de gran envergadura.
